Descripción general de la industria y tipos de actividades financieras

 

¿Qué es Finanzas?

Las finanzas se definen como la provisión de fondos y la administración de dinero para individuos, empresas y gobiernos. El sistema financiero incluye la circulación de dinero, la gestión de inversiones y el préstamo de fondos. En las empresas, el equipo financiero es responsable de garantizar que la empresa tenga suficientes capital, que el apropiado inversiones están hechos, y que la empresa ingresos y los gastos están bien gestionados. Esta guía analizará cada uno de los distintos tipos de financiación.

Definición y descripción de finanzas

Tipos de finanzas

Hay tres tipos principales de financiación:

  1. Personal
  2. Corporativo (Negocio)
  3. Público (Gobierno)

# 1 Finanzas personales

Desde una perspectiva personal, las finanzas son la gestión de los ingresos, los gastos, las inversiones y las obligaciones de una persona. Los individuos a menudo trabajan con Banquero personal, asesor de inversiones, contador, corredor hipotecario y otros profesionales para administrar su situación financiera.

A continuación, se muestran ejemplos de los tipos de asuntos con los que las personas se enfrentan a nivel financiero personal.

Ejemplos:

  • cuentas bancarias
  • Tarjetas de crédito
  • Hipotecas
  • Líneas de crédito
  • Ingresos laborales
  • Gastos y gastos personales
  • Impuestos
  • Ahorros
  • Inversiones (acciones, bonos, bienes raíces, etc.)

# 2 Finanzas Corporativas (Negocios)

Desde una perspectiva empresarial, Finanzas corporativas es la gestión de la financiación de una empresa, sus fuentes de ingresos, el uso de capital y la gestión de su estado de pérdidas y ganancias (P&L). Los profesionales de una empresa que tienen la responsabilidad de administrar esta área incluyen contadores, analistas financieros, gerentes y ejecutivos como el Director financiero (DIRECTOR DE FINANZAS).

Ejemplos:

  • Deuda
  • Capital
  • Costo de capital
  • Estructura capital
  • Retorno de la inversión (ROI)
  • Bienes
  • Pasivo
  • Hoja de balance
  • Ingresos
  • Gastos
  • Lucro
  • Estado de resultados
  • Flujo de efectivo
  • Dividendos
  • Estado de flujo de efectivo

# 3 Finanzas Públicas (Gobierno)

Desde la perspectiva del gobierno, las finanzas incluyen la gestión del presupuesto nacional, el departamento de tesorería, el banco central y otras agencias gubernamentales de un país. Se enfoca en recaudar ingresos fiscales y gastar ese dinero en servicios y programas nacionales como carreteras, hospitales y seguridad social.

Ejemplos:

  • Impuesto sobre la renta
  • Impuesto de venta
  • Impuesto a la propiedad
  • Inflación
  • Gasto en infraestructura (carreteras, hospitales, etc.)
  • Seguro y seguridad social
  • Oferta de dinero
  • El comercio internacional
  • Empleo
  • Producto nacional bruto (PNB)
  • Deuda nacional
  • Presupuesto nacional

Profesionales financieros

Carreras financieras

CFI tiene la misión de ayudar a cualquier persona a convertirse en un analista financiero de clase mundial y tener una carrera significativa. A continuación se muestra una lista de algunas de las trayectorias profesionales más para profesionales en el campo.

Las profesiones comunes incluyen:

  • Banquero personal
  • Banquero comercial
  • Banquero de inversión
  • Analista de investigación
  • Contador
  • Tesorero
  • Analista financiero

Otros tipos de finanzas

Además de los tres tipos principales de financiación descritos anteriormente, hay algunas otras áreas que se pueden superponer o combinar en las finanzas personales, comerciales o gubernamentales.

Otros tipos incluyen:

  • Conductual – se ocupa del impacto social y psicológico que tiene la toma de decisiones humanas sobre las inversiones. El efecto que los humanos tienen en la toma de decisiones de inversión incluye sesgos, errores de cognición, lógica, miedo y codicia. Obtenga más información en el curso de finanzas conductuales de CFI.
  • Social – una filosofía de realizar y gestionar inversiones que tengan un impacto social y un beneficio social en la sociedad (además de cualquier beneficio económico).
  • Sin ánimo de lucro – si bien las organizaciones sin fines de lucro no tienen accionistas y no necesitan generar beneficios económicos, aún requieren los mismos tipos de administración financiera que las empresas con fines de lucro.

Calificaciones

Los profesionales de la industria financiera a menudo tienen una amplia gama de calificaciones. A diferencia de la ley o la medicina, generalmente no existe ningún requisito de licencia para trabajar en el campo (aparte del Serie 7 para asesores de inversiones). La mayoría de los profesionales simplemente tienen un título en negocios o una certificación.

Las calificaciones comunes incluyen:

  • Licenciado en Comercio (BCom)
  • Licenciatura en Artes (Economía)
  • Máster en Administración de Empresas (MBA)
  • Contador Público certificado (CPA)
  • Analista de modelos financieros y valoración (FMVA)

Habilidades de modelado de Excel

En toda la industria, uno de los conjuntos de habilidades más importantes y más buscados es el modelado financiero y la capacidad de crear un modelo de Excel que evalúe una situación determinada. La siguiente captura de pantalla muestra un ejemplo de uno de los cursos de modelado de Excel de CFI.

Habilidades de modelado financiero para profesionales