Delitos de cuello blanco: descripción general, tipos, clasificaciones

¿Qué es un delito de cuello blanco?

El crimen de cuello blanco es un crimen no violento donde el motivo principal es típicamente de naturaleza financiera. Los delincuentes de cuello blanco suelen ocupar una posición profesional de poder y / o prestigio, y una que exige una compensación muy superior a la media.

Delito de cuello blanco

El término «crimen de cuello blanco» fue acuñado en la década de 1930 por el sociólogo y criminólogo Edwin Sutherland. Usó la frase para describir los tipos de delitos comúnmente cometidos por «personas respetables», personas a las que se reconoce que poseen un alto estatus social. Sutherland finalmente fundó la Escuela de Criminología Bloomington en la Universidad Estatal de Indiana.

Antes de la introducción por Sutherland del concepto de crimen de cuello blanco, se pensaba que las clases altas de la sociedad eran en gran parte incapaces de participar en tal actividad criminal. Tal creencia estaba tan profundamente arraigada en la sociedad que cuando Sutherland publicó por primera vez un libro sobre el tema, algunas de las empresas más grandes de Estados Unidos demandaron con éxito para que el libro fuera fuertemente censurado.

Resumen

  • El delito de cuello blanco es un tipo de delito no violento que tiene motivaciones económicas.
  • Los delitos de cuello blanco pueden ser perpetrados por individuos o a nivel corporativo. Sin embargo, debido a la tecnología sofisticada ahora disponible, incluso los delitos de cuello blanco cometidos por un individuo pueden resultar en decenas de millones en pérdidas para las víctimas.
  • Un sociólogo y criminólogo, Edwin Sutherland, inventó la frase «crimen de cuello blanco» en 1939. Antes de sus escritos sobre el tema, muchas personas se resistían a creer que miembros de la «clase alta» participaban en actividades delictivas.

Delitos de cuello azul y de cuello blanco

La diferencia entre los delitos de cuello blanco y los delitos de cuello azul se deriva de los diferentes tipos de actividad delictiva en la que el delincuente tiene acceso a participar.

Los delitos de cuello azul, debido a los medios más limitados de las personas que los cometen, tienden a ser más directos: robo, allanamiento de morada, etc. Por el contrario, los delincuentes de cuello blanco están más a menudo en una posición, como ser un oficial de préstamos en un banco – para cometer fraudes complejos y generalizados.

Tipos de delitos de cuello blanco

Los delitos de cuello blanco abarcan una amplia gama de delitos, incluidos los siguientes:

1. Fraude

El fraude es un término amplio que abarca varios esquemas diferentes utilizados para defraudar a las personas de su dinero. Uno de los más comunes y simples es la oferta de enviarle a alguien una gran cantidad de dinero (digamos, $ 10,000) si simplemente le envían al estafador un poco de dinero (digamos, $ 300; el estafador puede representar la suma más pequeña como un procesamiento o búsqueda cuota). Por supuesto, el estafador recibe el dinero que se le envía, pero nunca envía el dinero que prometió enviar.

2. Tráfico de información privilegiada

Uso de información privilegiada es la negociación realizada con el beneficio de que el comerciante posea información importante y no pública que le otorgue una ventaja en los mercados financieros. Por ejemplo, un empleado de un banco de inversión puede saber que la Compañía A se está preparando para adquirir la Compañía B. El empleado puede comprar acciones de la Compañía B con la expectativa de que el precio de las acciones de la compañía aumente significativamente una vez que la adquisición se haga de conocimiento público.

3. Esquema Ponzi

El nombre de Charles Ponzi, el autor original de tal esquema, un esquema Ponzi es una estafa de inversión que ofrece a los inversores retornos extremadamente altos. Paga tales rendimientos a los inversores iniciales con los fondos recién depositados de nuevos inversores.

Cuando el estafador ya no puede atraer una cantidad suficiente de nuevos clientes para pagar a los antiguos, el esquema se derrumba como un castillo de naipes, dejando a muchos inversores con enormes pérdidas.

4. Robo de identidad y otros delitos cibernéticos

El robo de identidad y la “piratería” del sistema informático son dos de los delitos informáticos más extendidos. Se estima que las pérdidas por robo de identidad solo en los Estados Unidos totalizaron casi $ 2 mil millones en 2019. California, con más de 73,000 casos de robo de identidad reportados, fue el estado cuyos ciudadanos sufrieron más por el crimen; Florida quedó en un distante segundo lugar con 37,000 casos reportados.

5. Malversación de fondos

La malversación de fondos es un delito de hurto, o hurto, que puede ir desde que un empleado saque unos pocos dólares de una caja de efectivo hasta un complejo plan para transferir millones de las cuentas de una empresa a las cuentas del malversador.

6. Falsificación

Nuestro dinero se ha vuelto más colorido y se ha ampliado en detalle porque tenía que hacerlo para combatir la falsificación. Con las computadoras actuales y las impresoras láser avanzadas, la moneda antigua era demasiado fácil de copiar. Sin embargo, es cuestionable cuán exitosos han sido los esfuerzos del gobierno en esta área. Se rumorea que las copias de muy alta calidad del nuevo billete de $ 100 estaban disponibles dentro de las 24 horas posteriores a la emisión del nuevo billete.

7. Blanqueo de dinero

Lavado de dinero es un servicio esencial para las necesidades de los delincuentes que manejan grandes cantidades de efectivo. Implica canalizar el efectivo a través de varias cuentas y eventualmente hacia negocios legítimos, donde se entremezcla con los ingresos genuinos del negocio legítimo y ya no se puede identificar como proveniente originalmente de la comisión de un delito.

8. Espionaje

El espionaje, o espionaje, es típicamente un crimen de cuello blanco. Por ejemplo, un agente de un gobierno extranjero que quiera obtener parte de la tecnología de Apple Inc. podría acercarse a un empleado de Apple y ofrecerle pagarle $ 10,000 si le proporciona una copia de la tecnología deseada.

Clasificación de delitos de cuello blanco

Los delitos de cuello blanco se subdividen comúnmente en dos categorías generales amplias:

1. Delitos individuales

Los delitos individuales son delitos financieros cometidos por un individuo o un grupo de individuos. Un ejemplo de un delito de cuello blanco individual es un Esquema Ponzi, como el dirigido por Bernie Madoff. Otros delitos individuales en esta categoría incluyen el robo de identidad, la piratería, la falsificación y cualquiera de las docenas de esquemas de fraude.

2. Delitos corporativos

Algunos delitos de cuello blanco se producen a nivel empresarial. Por ejemplo, una empresa de corretaje puede permitir que los empleados de su mesa de negociación se involucren en un esquema de uso de información privilegiada. El blanqueo de capitales también puede llevarse a cabo a nivel empresarial.

Un factor que contribuye: Internet

La explosión de Internet y la tecnología en constante avance ha ido acompañada de un aumento correspondiente en lo que se conoce como «delito cibernético», que se compone de una miríada de esquemas de fraude en línea y varias formas de «suplantación de identidad”Para que la información personal de las personas cometa el delito de robo de identidad. El ciberdelito es básicamente cualquier delito que se cometa con la ayuda de la tecnología informática.

Es difícil tener en cuenta que el término «piratería», en el que un delincuente informático irrumpe en una gran base de datos, como los registros de tarjetas de crédito de una tienda minorista, para robar información de identidad y dinero, ni siquiera existía en la corriente principal. cultura hace 30 años.

Además, muchos consideraron los términos «phishing», «estafa por correo electrónico» y el «delito cibernético» como algo extraño. Las computadoras nos dieron herramientas y capacidades que antes ni siquiera existían.

Sin embargo, el «progreso» siempre tiene un precio, y el precio de nuestro mundo computarizado y conectado a teléfonos celulares es una categoría completamente nueva de delitos que, como las computadoras y los teléfonos celulares, simplemente no existían hasta la llegada de nuevos la tecnología hizo posibles tales delitos.

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