Definición, descripción general, ejemplos y fórmula de rendimiento porcentual

 

¿Qué es el rendimiento (definición)?

El rendimiento se define como un rendimiento de la inversión solo basado en ingresos (excluye Ganancias de capital) calculado tomando dividendos, cupones o lngresos netos y dividiéndolos por el valor de la inversión, expresado como porcentaje anual. El rendimiento les dice a los inversores cuántos ingresos obtendrán cada año en relación con el valor de mercado o el costo inicial de su inversión. El rendimiento medio de las acciones en el S&P 500, por ejemplo, normalmente oscila entre 2,0 y 4,0%.

Fórmula y diagrama de rendimiento

Fórmula de rendimiento porcentual

La fórmula de rendimiento porcentual es una forma de calcular el ingreso anual solo retorno de una inversión colocando los ingresos en el numerador y el costo (o valor de mercado) en el denominador.

Fórmula de rendimiento porcentual:

= Dividendos por acción / precio de las acciones x 100

= Precio del cupón / bono x 100

= Ingresos netos por alquiler / valor inmobiliario x 100 (también llamado «Tasa de capitalización«)

Rendimiento de dividendos (acciones)

Cuando se trata de acciones, los ingresos accionistas recibir a nivel individual es en forma de dividendos. La frecuencia de los dividendos varía, pero normalmente es trimestral (a veces mensual, semestral o anual).

Veamos un ejemplo de la fórmula de rendimiento porcentual en acción para una acción que paga dividendos. Podemos calcularlo fácilmente trabajando con un ejemplo cotidiano.

Ejemplo:

Sam se centra en el crecimiento del capital, pero también quiere recibir algunos ingresos de sus acciones. Como resultado, decide invertir en acciones de Goldman Sachs (NYSE: GS), que tiene un precio de acción actual de $ 231,69 y un dividendo trimestral de $ 0,80 por acción. ¿Cuál es el rendimiento por dividendo actual?

Responder:

$ 0,80 x 4 = $ 3,20 dividendo anual

$ 3.20 / $ 231.69 = 0.00138

0,00138 x 100 = 1,38%

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Rendimiento de intereses (bonos)

Xa inversores en bonos, los ingresos que reciben es en forma de cupón pagos, que pueden variar en frecuencia pero suelen ser semestrales.

Ejemplo:

Sara está planeando jubilarse y quiere concentrarse en ganar algunos pagos de ingresos fijos para financiar su estilo de vida. Ella planea comprar algunos bonos corporativos First Data que tienen un cupón de 5.75% y se pueden comprar a un precio de $ 105.21. ¿Cuál es el rendimiento del bono?

Responder:

5.75% x 100 = $ 5.75 por bono por año

$ 5,75 / 105,21 = 0,0547

0,0547 x 100 = 5,46%

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Rendimiento de los ingresos por alquiler (bienes raíces)

Otro ejemplo común está en bienes raíces cuando los inversores desean saber qué porcentaje de rendimiento obtendrán de los ingresos por alquiler que recibirán de una propiedad, después de tener en cuenta todos los gastos operativos. El se conoce como el Tasa de capitalización en el sector inmobiliario.

Ejemplo:

Linda está interesada en comprar un apartamento y alquilarlo para obtener ingresos adicionales. Ella puede comprar un apartamento de dos habitaciones por $ 875,000 y lo alquilará por $ 2,700 por mes. Tendrá costos mensuales totales (impuestos, tarifas de estratos, etc.) de $ 975. ¿Cuál es el rendimiento de su inversión inmobiliaria?

Responder:

$ 2,700 – $ 975 = $ 1,725 ​​ingresos mensuales netos

$ 1,725 ​​x 12 = $ 20,700 ingresos netos anuales

$ 20,700 / $ 875,000 = 0.0237

0,0237 x 100 = 2,37%

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